Banking Operations: Grundlagen 1/4

1. Zahlungsverkehr (4 Seiten)
1.1 Volkswirtschaftliche Bedeutung des Zahlungsverkehrs
1.2 Rolle der SNB im Zahlungsverkehr
1.3 Rolle der FINMA
1.4 Rolle der SIX Group

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2. Zahlungssysteme (7 Seiten)
2.1 SIX Interbank Clearing (SIC)
2.2 PostFinance
2.3 SWIFT

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3. Richtlinien im Zahlungsverkehr (2 Seiten)
3.1 Regelwerk zum Schweizer Zahlungsverkehr (SIX)
3.2 Technische Weisungen
3.3 Swiss Recommendation (SR)

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4. Formelle und rechtliche Standards (Verbuchung einer Zahlung) (3 Seiten)
4.1 Notwendige Angaben
4.2 Zahlungsdetails mit geringfügigen Abweichungen
4.3 Wohin geht eine Zahlung?
4.4 Länderspezifische Informationen im Auslandzahlungsverkehr

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5. International Bank Account Number (IBAN) (2 Seiten)
5.1 IBAN und BIC
5.2 Wie erfährt ein Kunde seine IBAN und sein BIC?
5.3 Wie ist die IBAN aufgebaut?
5.4 Business Identifier Code (BIC)

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6. Berechnung des Disposaldos (2 Seiten)
6.1 Gründe für Dispositionen
6.2 Kunde erteilt Zahlungsauftrag ohne entsprechendes Guthaben
6.3 Meldung an Kundenbetreuer
6.4 Zwangsverbuchung Kartentransaktionen

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7. Transaktionsverarbeitung (Processing) (5 Seiten)
7.1 Nachforschung
7.2 Fälschungen und Betrug

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8. Risikomanagement im Zahlungsverkehr (8 Seiten)
8.1 Risiken in Zahlungsverkehrssystemen
8.2 Einflüsse auf das Risikomanagement
8.3 Risikogrundsätze
8.4 Geldwäscherei
8.5 Financial Action Task Force on Money Laundering (FATF)

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9. Scoring-Systeme (4 Seiten)
9.1 Was ist ein Scoring-System?
9.2 Unternehmen möchten Kundenverhalten vorhersagen
9.3 Schnelle Entscheidungen dank Scoring-Systemen
9.4 Entscheidungsprozess wird erleichtert

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10. Zahlungsprodukte (6 Seiten)
10.1 Einzahlungsschein
10.2 E-Rechnung
10.3 Vergütungsauftrag und Dauerauftrag
10.4 Lastschriftverfahren (LSV) und Aufträge
10.5 LSV+ und Business Direct Debit (BDD)
10.6 Debit Direct (Lastschriftverfahren der PostFinance)
10.7 SEPA Direct Debit (SDD)
10.8 Mobile Payment
10.9 Kryptowährungen

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11. Online-Services (3 Seiten)
11.1 E-Banking
11.2 Zertifikate
11.3 Identifizierung, Autorisierung und Authentifizierung

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12. Debit- und Kreditkarten (8 Seiten)
12.1 Debitkarte
12.2 Kreditkarte
12.3 Kontaktlose Zahlungen (Karte)

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13. Check (5 Seiten)
13.1 Beteiligte Parteien
13.2 Gesetzliche Erfordernisse
13.3 Inhaberpapiere und Orderpapiere
13.4 Checkvertrag
13.5 Verfall und Vorlegungsfristen
13.6 Bankcheck

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14. Wechsel (5 Seiten)
14.1 Gezogener Wechsel und Eigenwechsel
14.2 Gesetzliche Erfordernisse
14.3 Fälligkeiten und Annahme
14.4 Übertragung
14.5 Prolongation und nicht eingelöste Wechsel
14.6 Wechselbetreibung

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15. Anhang (18 Seiten)
Gesamtzusammenfassung
Lösungen zu den Aufgaben
Stichwortverzeichnis

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Hauptzielgruppe: Höhere Fachschulen / Höhere Fachschule Banking und Finance (HFBF)

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